不要轻易出借身份证，不要随意帮他人转账取现
出借身份证或银行卡给他人，就可能为犯罪分子洗钱提供帮助。中国人民银行杭州中心支行提醒，当前各类洗钱活动屡见不鲜，广大公众要增强反洗钱意识，防止被犯罪分子利用，警惕身边的洗钱陷阱。
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。中国人民银行杭州中心支行提醒，以下几类行为可能被犯罪分子利用进行洗钱活动：租借身份证、出售出租账户和银行卡、帮他人转账取现、帮助他人处理犯罪所得等。
个人身份证应妥善保管
很多洗钱案件侦破后，警方都发现洗钱犯罪分子利用亲属、朋友或其他人的身份证开立很多银行账户或银行卡，完成复杂的转账、汇款或提现，达到掩饰隐瞒犯罪收益的目的。为成他人之美或贪图小
利而出租出借自己的身份证件，很可能产生以下后果：协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；他人借用你的名义从事犯罪活动；成为他人金融诈骗活动的替罪羊；自己诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己遭受钱财和声誉损失。
公众应妥善保管身份证，丢失后要及时向公安机关报告，同时登报挂失。另外，身份证具有很强的法律证明力，经常被法院视为利益归属主体的依据，因此，租借身份证后，一旦发生意外，很可能因为没有其他证据而判身份证主人承担相应的法律责任。
账户和银行卡不宜出租或出售
账户和银行卡是个人进行金融交易的凭证，相关交易信息专属于个人。如果将自己的账户和银行卡出租出售给他人，不管他人是什么身份，与自己是什么关系，都存在被非法利用作洗钱犯罪的可能，或被破解并盗取银行卡所有人的个人信息用作其他犯罪，卡片主人必将受其牵连。
近来，一些不法分子在网上公开收购个人闲置的银行卡，价格从几十元到几百元不等，这些人多利用收购来的银行卡，协助转移非法资金并提现，或用作其他不法犯罪行为，一旦案发，银行卡所有人将承担相应的法律责任，严重时还可能触犯刑法。
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